Рейтинг страховых компаний ОСАГО: надежность и выплаты в 2019 году
03-12-2018 11:09
1161

Рейтинг страховых компаний ОСАГО: надежность и выплаты в 2019 году

Каждый год автомобилисты сталкиваются с тем, что приходится задумываться в какой страховой компании лучше всего застраховать свой автомобиль по ОСАГО. Сейчас таких компаний несколько десятков и в каждой есть свои плюсы и минусы. Оформление ОСАГО является обязательным для всех автомобилей, поэтому с проблемой выбора страховой компании сталкивается каждый владелец автомобиля, либо же тот, кто просто водит автомобиль.

ОСАГО наделало много шуму в России из-за своей непродуманности, невыгодности в некоторых случаях и ненадежности отдельных случаев, поэтому автовладельцы часто сомневаются, какой же компании доверить страхование своего автомобиля.

Мы составили рейтинг страховых компаний по ОСАГО на 2019 год. Здесь предусмотрены их надежность и выплаты в разных регионах России, в Москве, СПБ и т.д., что бы можно было выбрать более надежную компанию для оформления страховки. Все страховые компании, рассмотренные здесь, состоят в РСА — Российском союзе автостраховщиков, поэтому, если компания, в которой вы застраховали свой автомобиль закроется или у неё отберут лицензию, то деньги или ремонт автомобиля можно будет получить именно от РСА. Те компании, которые не состоят в РСА, при отзыве лицензии или банкротстве никаких выплат и ремонта автомобиля делать не будут. Так же наш читатель прислал нам отзыв о страховании ОСАГО в Екатеринбурге.

По статистике, каждый год в России происходит более 160 000 дорожно-транспортных происшествий, огромное количество которых заканчивается трагедиями. Система страхования ОСАГО - это не только возможность спасти транспортное средство от последствий ДТП, но и возможность обезопасить себя от хулиганских действий, стихийных бедствий, непредвиденных обстоятельств и других неоправданных трат.

ОСАГО - обязательное автострахование, распространенное в России, странах СНГ и некоторых других государствах. По полису ОСАГО страховое агентство будет готово возместить ущерб жизни и здоровью, причиненный в отношении другого лица в дорожно-транспортном происшествии. В отличие от каско, ОСАГО возмещает ущерб не самому владельцу, а пострадавшим третьим лицам.

В данной статье будет приведен рейтинг страховых компаний ОСАГО по состоянию на 2019 год, что позволит читателям легко ориентироваться на рынке.

Счастливый водитель

Надежность компаний

Рейтинги оценивают деятельность страховщиков на основании т. н. показателя страховой надежности, расчет которого ведется от отношения размера собранного к размеру выплаченного. Эта информация дает практически полную объективную картину деятельности СК и ее надежности при предоставлении компенсации в страховой ситуации.

Актуальный рейтинг страховых компаний ОСАГО:

Компания Описание
"ВТБ Страхование"

Надежная компания, которая считается финансово самой устойчивой в России с долгосрочным кредитным рейтингом BB+. Занимает высшую позицию в рейтинге надежности страховых компаний по ОСАГО. "ВТБ" поставлена престижная оценка А++, однако услуги отличаются дороговизной.

"РОСГОССТРАХ"

Крупнейшая страховая группа в России, бывшая в ряду первопроходцев на этом рынке. Ей присвоены рейтинги финансовой надежности ААА и А++. Тем не менее компания замечена в нарушениях антимонопольных законов. Также встречаются отказы в выплатах по автостраховке.

"Ренессанс Страхование"

Страховая компания, относящаяся к системообразующим предприятиям российской страховой отрасли. Международный рейтинг А++.

"РЕСО-Гарантия"

Страховое учреждение с рейтингом надежности А++ и расширенной сетью представительств. Также относится к структурным учреждениям для российской страховой системы.

"ВСК"

Страховая компания с двадцатилетней историей. Ориентирована преимущественно на юридические лица. Рейтинг А++.

"СОГАЗ"

Еще одна системообразующая компания, занимающая 2-е место по стране по страховым премиям. Несмотря на обилие положительных моментов, в адрес "СОГАЗа" направляются жалобы насчет того, что менеджеры компании не продают ОСАГО без страхования жизни. Рейтинг А++.

"Согласие"

Компания, входящая в TOP-10 самых крупных страховых компаний страны. В профессиональных кругах "Согласие" часто подвергается критике за свою политику, поэтому имеет не столь высокую репутацию. При работе "Согласие" позволяет себе нарушать сроки выплат или в несколько раз снизить их размер. Рейтинг А+.

"АльфаСтрахование"

Российская страховая сеть с международным рейтингом надежности BB. При этом о компании регулярно поступают критические отзывы от владельцев электронных полисов, претензии которых касаются недостаточного уровня возмещенных убытков. Российский рейтинг А++.

Страховая компания

Если внимательно проследить за страховыми предпочтениями жителей Москвы, то можно заметить, что они странным образом совпадают со средними показателями по стране. Связано это с тем, что из-за высокой концентрации финансовых потоков большинство крупнейших российских СК имеют основной офис именно в столице, а в других городах работают филиалы. Таким образом, если вы хотите узнать среднюю обстановку по страховым компаниям в России, то можете посмотреть рейтинг СК в Москве - различия будут не такими уж большими.

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО

Рейтинг отличается от предыдущего, так как показатель выплат в первую очередь говорит об убыточности фирмы. Процент, указанный в таблице, показывает отношение объема возмещенных средств к объему премиальных выплат, то есть фактически отношение издержек к прибыли. Если деятельность компании в порядке, то данный процент не будет отклоняться от предела в 40-60 %, однако изменения допускаются, когда компании проводят отдельные виды страхования, подразумевающие эти отклонения.

Страховой полис ОСАГО

Вот рейтинг страховых по выплатам ОСАГО на 2019 год. Это компании, которые чаще всего рекомендуются к сотрудничеству по их платежеспособности.

Название компании Процент выплат
"Ингосстрах" 51 %
"Согаз" 50 %
"АльфаСтрахование" 46 %
"ВТБ" 20 %
"РЕСО" 48 %
"Liberty Страхование" 49 %
"ЭРГО Жизнь" 45 %
"Чулпан" 45 %
"АИГ" 7 %
"Абсолют" 25 %

Как формируется рейтинг?

Существуют многочисленные факторы, по которым составляют рейтинги надежности компаний-страховщиков. Причем данную информацию получаются не только на основании рейтингов, но и в узкоспециализированных сообществах, к примеру, такой информацией владеет Союз автостраховщиков России. Чтобы получить к ней доступ, необходимо зарегистрироваться на его сайте и стать полноправным членом, но если пользователь выйдет из союза, возможность получения информации останется.

Агентства, составляющие рейтинг страховых компаний ОСАГО, создают перечни самых надежных, и основываются они в первую очередь на актуальной информации за последние годы, учитывая только конкретные параметры. Экспертами учитываются следующие параметры:

  • скорость выплат;
  • качество сервиса;
  • положительные и отрицательные отзывы, их общее соотношение;
  • сколько всего автолюбителей регулярно обращается в эту конкретную компанию за страховыми услугами и насколько они остаются довольными оказанными услугами.

Не стоит искать варианты полиса ОСАГО по сниженной стоимости, т. к. цена на сегодняшний день фиксирована и может быть так или иначе изменена лишь в порядке работы с брокерскими конторами, агентствами и прочими организациями-посредниками.

Выплата денег ОСАГО

Экспертные рейтинги

Это основной и наиболее уважаемый вид рейтингов страховых компаний, основанный на внутренних корпоративных данных. Недостаток в том, что либо вы не сможете самостоятельно проверить правдивость этих данных, либо у вас могут возникнуть вопросы к объективности и независимости опубликовавшего данный рейтинг ресурса (впрочем, наличие реферальных ссылок на странице от компаний, расположенных в топе листа, — уже очевидный намек).

В таком случае на чем надо основываться при выборе электронного полиса ОСАГО? Можно выбрать компанию и потом пожалеть, а можно попасть прямо в цель. Корректные перечни страховых фирм обычно публикуются в формате корпоративных докладов на основании официальных выверенных статистических показаний. Поэтому рекомендуется проверить, действительно ли вся информация черпалась из источников, заслуживающих внимания.

Страховка машины

Народные рейтинги

Не стоит исключать так называемые пользовательские рейтинги, основанные на индивидуальном голосовании, как правило, в интернете. Такой формат голосования имеет существенный недостаток, связанный с тем, что интернет-юзеры имеют возможность накручивать голоса в пользу того или иного участника. И даже если исключить любые фальсификации, то такое голосование в любом случае можно назвать объективным лишь с большой натяжкой, ведь средний пользователь не обладает экспертным мнением в данной области и может ориентироваться лишь на собственный опыт, который мог быть положительным либо отрицательным.

Московский рейтинг

Столичные рейтинги обычно отражают "среднюю температуру по больнице" в стране, а поэтому их всегда следует составлять с особой тщательностью. Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Название компании

Общий рейтинг

"Ингосстрах"

2.2 (123 отзыва)

"ВТБ"

2.3 (47 отзывов)

"СОГАЗ Страховая Группа"

1.9 (230 отзывов)

"Liberty - Страхование"

1.8 (9 отзывов)

ERGO

1.9 (11 отзывов)

"АЛЬФА СТРАХОВАНИЕ"

2.1 (207 отзывов)

"ВСК Страховой Дом"

2.3 (430 отзывов)

"РЕСО Гарантия"

2 (247 отзывов)

"МАКС Страховая группа"

2.2 (110 отзывов)

"Ренессанс Страхование"

2 (63 отзыва)

"Страховая акционерная группа ЭНЕРГОГАРАНТ"

0.7 (21 отзыв)

"Абсолют Страхование"

4.1 (7 отзывов)

Zetta

2.5 (25 отзывов)

"AD CK Чулпан"

2.6 (14 отзывов)

Топ страховщиков осаго 2016

Новосибирский рейтинг

Безусловным флагманом, стабильно удерживающим лидирующие позиции на этом рынке в Новосибирске, является компания "Россгосстрах". Рейтинг страховых компаний по ОСАГО в Новосибирске также объективно отражает и другие показатели.

Наименование компании Денежные сборы (в рублях) Доля рынка Процент выплат
"Россгосстрах" 1 479 269 28,88 76,13
"АльфаСтрахование" 803 407 15,68 63,58
"РЕСО" 783 946 15,68 59,86
"ВСК" 633 057 15,30 42,32
"Ингосстрах" 385 665 12,36 49,88
"Liberty-страхование" 202 174 3,95 47,23
"Югория" 140 579 2,74 65,27
"СОГАЗ" 110 775 2,16 56,94
"АСКО" 95 813 1,87 61,23

Рейтинг Санкт-Петербурга

Санкт-Петербург является полем боя за лидерство в отрасли сразу двух "гигантов" ОСАГО: "РЕСО-Гарантии" и "Россгосстраха". На данный момент борьбу можно назвать равной, несмотря на объективно больший охват рынка у "РЕСО" и большие денежные сборы. Тем не менее "Рогосстрах" лидирует в рейтинге страховых по выплатам ОСАГО. Рейтинг страховых по ОСАГО СПб:

Наименование компании Денежные сборы (в рублях) Доля рынка Процент по уровню выплат
"РЕСО" 4 313 131 29,38 43,00
"Россгосстрах" 3 041 790 20,72 122,39
"Реннессанс СТРАХОВАНИЕ Group" 1 878 283 12,80 54,84
"ИНГОССТРАХ" 1 433 064 9,76 36,29
"МАКС" 592 361 4,04 38,93
"АльфаСтрахование" 546 006 3,72 36,49
"Гайде" 500 054 3,41 44,94
"Согласие" 474 135 3,23 63,22
"Liberty-страхование" 431 077 2,94 55,60
"ВСК" 393 387 2,68 94,32

Рейтинг Владивостока

Владивосток - это еще один регион с твердо установившимся лидерством "Росгосстраха". Рейтинг страховых компаний по ОСАГО Владивостока:

Наименование компании Денежные сборы (в рублях) Доля рынка Процент по уровню выплат
"Россгосстрах" 1 702 519 47,30 86,07
"ВСК" 530 645 14,74 91,52
"Дальакфес" 472 281 13,12 66,94
"ИНГОССТРАХ" 390 644 10,85 54,40
"МСКстраж" 174 838 4,86 67,09
"РЕСО" 114 430 3,18 80,92
"СОГАЗ" 70 213 1,95 62,49
"АльфаСтрахование" 37 338 1,04 443,79
"Хоска" 32 601 0,91 71,18
"Макс" 16 743 0,47 127,52

Народный рейтинг страховых компаний по ОСАГО

Народные (или общественные) рейтинги формируются на основе многочисленных пользовательских отзывов и оценок работы страховых компаний. Такие рейтинги крайне редко рассматриваются экспертами ввиду их субъективности, а носят, скорее, характер односторонних пользовательских рекомендаций. Народные рейтинги обычно собирают данные с открытых ресурсов — форумов, порталов-отзовиков, а также официальных сайтов страховых компаний, которые часто прибегают к модерации негативных комментариев, что тоже негативно сказывается на объективности народных рейтингов.

Лайк и дизлайк

Рейтинг страховых компаний ОСАГО от пользователей:

СК Рейтинг Решенные проблемы Кол-во отзывов
"Зетта-Страхование" 88,30 95 930
"АльфаСтрахование" 87,69 2675 5994
"Ресо-гарант" 86,70 455 3601
"АбсолютСтрахование" 84,80 8 120
"Согласие" 78,74 424 2512
"ЮГОРИЯ" 77,5 140 1040
"Ренессанс-Страхование" 69,09 237 1429
"КАПИТАЛ лайф" 64,70 57 232
"Ингосстрах" 62,66 102 1148

Насколько можно доверять рейтингам?

Если рассмотреть рейтинги и проследить корреляцию между результатами, представленными ими, то можно выявить то, что даже топовые компании, находящиеся на первых местах в тех или иных рейтингах, могут иметь разные результаты в зависимости от того, кто предоставляет площадку. При этом, проведя даже поверхностное исследование, сопоставив несколько источников, можно заметить, что в большинстве случаев в десятку лучших так или иначе попадают "ВТБ-Страхование", "Альфа Страхование" или "Ренессанс Страхование". Связано это не столько с наличием непреложных объективных факторов, не позволяющих этим предприятиям вылететь из топа, сколько с тем, что компании уже завоевали определенную репутацию. Но это, как правило, касается общих корпоративных списков. В индивидуальных экспертных топах еще можно найти истину. Ну а если говорить о пользовательских рейтингах, то, как уже утверждалось, этот вариант наименее объективный, если только вы не хотите почитать, что пишут люди.

Отзыв от читателя из Екатеринбурга

отзыв о ОСАГО от читателя из Еатеринбурга

Наш читатель из Екатеринбурга прислал нам отзыв о страховании своего автомобиля по ОСАГО в Екатеринбурге.

Здравствуйте, до 2016 года я страховался в РосГосСтрах, но меня перестали устраивать их постоянные «ДОПы», которые с каждым годом становились все больше, если я в 2011 году за допы заплатил 500 руб, то в 2016 году с меня уже просили 4 тысячи рублей, что меня совсем не устроило, т.к. сама страховка мне обходилась за 11500 руб. (из-за количество лошадок моего автомобиля), то вместе с «ДОПами» мне пришлось бы отдать 15500 руб., что было просто наглостью со стороны этой страховой компании, а если я не хотел платить за доп. страховку, то у них была одна отмазка — «записывайтесь на осмотр автомобиля, который будет через месяц», в общем там я решил не страховаться, а всю историю решения проблемы по страхованию ОСАГО в 2016 году можно почитать в этой моей статье.

В итоге по совету знакомого я оформил ОСАГО в компании «РЕСО-ГАРАНТИЯ» без всяких дополнительных страхований жизни и прочего. В 2017 году я в этой же компании оформил полис на следующий год уже онлайн у них на сайте, об этом я тоже писал вот здесь. В 2018 году я сделал все точно также, как в 2017 году, вот только почему-то в первый день, когда я хотел оформить полис онлайн, то их сайт настолько тормозил, что мне этого сделать не удалось, но на следующий день я оформил все без проблем. Поэтому, когда в 2019 году настанет время оформлять ОСАГО, то первым делом, я пойду пробовать оформлять онлайн именно на сайт «РЕСО-ГАРАНТИИ», надеюсь, что у них ничего не изменится и страховку можно будет оформить так же без проблем, а если нет, то буду искать новые варианты.

Небольшой совет от меня: чтобы нормально оформить ОСАГО без проблем и без дополнительных навязанных услуг, лучше всего заняться оформлением ОСАГО за 60 дней до истечения старого полиса, т.к. если в одной страховой не получится все «гладко» оформить, то будет время найти другую страховую компанию, и не получиться так, что «просто не было выбора, вот и оформил дорого и с допами».

С Уважением, Роман В. специально для читателей портала «ИнфоСорт».

Выводы

Как мы видим, в разных регионах немного отличаются рейтинги компаний, поэтому если вашего региона нет в нашем рейтинге, то выбирайте ту компанию, которая состоит в РСА и, которая оформляет полис ОСАГО без навязывания дополнительных услуг, это даст вам возможность не переплатить и не быть обманутым. Так же лучше всего оформлять полисы онлайн не выходя из дома, а оплачивать прямо со своей банковской карты. Электронное ОСАГО — «ЕОСАГО» в последние годы набирает популярность, т.к. это дает возможность быстро оформить полис в любое удобное для вас время, не посещая офис компании и не переплачивая за дополнительные услуги.

Предупреждение

Данная статья носит исключительно информационный характер, все данные были взяты из открытых источников и мы никак не призываем оформлять полисы в какой-то определенной компании и не отговариваем страховаться в какой-то другой, вы сами решаете для себя в какой компании вам оформить полис ОСАГО.

Источники: fb.ru

34.24%
Похожие статьи
Отзывы владельцев о Hyundai Creta, все плюсы и минусы модели.
Новые поправки в ПДД теперь запрещают водителям в случае ДТП и обоюдного согласия, т.е без разногласий, рассчитаться на месте и разойтись, не потратив времени на поездку в ГИБДД для оформления ДТП.
В этой статье вы точно узнаете отменен ли знак шипы на автомобиле в 2018 и 2019 году. Нужно ли знак шипы использовать зимой и будет ли штраф за его отсутствие.
Необходимость мойки автомобиля возникает у автолюбителей часто, а вот купить себе полноценную автомойку от 220 вольт может не каждый по разным причинам, в этом случае на выручку приходит портативная автомойка высокого давления с помпой. Такая автомойка работает от 12 вольт прикуривателя автомобиля и не занимает много места. Ее можно брать с собой на дачу и на выездки на природу, она не создает много шума, а её использование значительно упрощает мойку автомобиля по сравнению с обычной ручной мойкой, а её окупаемость это буквально 10 моек.
Последних записей не найдено